6 طرق لزيادة تمويل الشركات الناشئة في العراق

إن الحصول على التمويل المناسب هو المفتاح لتمكين الشركات الصغيرة من النمو والتوسع، و غالبًا ما يكون هناك قلة في الوصول إلى التمويل وهو أحد أكبر العوامل التي تعوق نمو الشركات في العراق، فخيارات التمويل محدودة وقد تبدو أحياناً بعيدة المنال ومع ذلك فإنَّ هناك عدة طرق لزيادة فرص الحصول على تمويل الشركات الناشئة في العراق.

يمكن لرواد الأعمال التركيز على تنفيذ الخطوات التي من شأنها ترسيخ عملهم. نفس الأشياء التي تجعل الأعمال “تنجح” ستجعلها جذابة للممولين.

رائد عدنان ، مدير الاستثمار في GroFin العراق

GroFin هي شركة تمويل متخصصة في الأعمال الصغيرة والمتوسطة الحجم تعمل في 15 دولة في أفريقيا والشرق الأوسط. لقد استثمروا أكثر من 7.5 مليون دولار في المشاريع الصغيرة والمتوسطة  الحجم في العراق، يقدم رائد النصائح التالية لرواد الأعمال للمساعدة في تحسين قدرتهم على الحصول على تمويل كاف ضمن أطار  الأعمال في العراق.

1. إنشاء كيان قانوني

تأكد من أن عملك هو كيان قانوني مسجل إذا كنت ترغب في الوصول إلى إقراض الشركات في العراق، فمن المهم أن يكون لديك كيان رسمي بشكل قانوني في أحد أشكاله المختلفة مثل المسؤولية المحدودة أو الشراكة أو المساهمة الخاصة، كيان قانوني له مزاياه الخاصة من حيث قانون الشركات وأمام النظام القضائي في العراق وفي جميع أنحاء العالم.

سيحدث الكيان القانوني فرقًا كبيرًا في توقيع اتفاقيات التسهيلات والحصول على خطابات التمثيل بالنسبة للشركات الناشئة، من الجيد أيضًا عمل اسم تجاري وشعار وعلامة تجارية، ويجب أيضًا تسجيل هذه الأصول كأصول غير ملموسة في الكيان القانوني الرسمي الجديد.

2. البقاء في وضع جيد

من المهم التأكد من أن الكيان القانوني الخاص بك فيه ضوابط وتوازنات راسخة ويبقى في وضع جيد مع السلطات المختصة، تأكد من أن جميع وثائق التسجيل محدثة وجدد جميع التراخيص اللازمة من الجهات الحكومية ذات الصلة.

من الضروري أيضًا تسجيل عملك لدى سلطات الضرائب والضمان الاجتماعي ومواكبة الدفع لهم، احصل على تخليص ضريبي لأن هذا مهم دائمًا للممولين والمؤسسات المالية في العراق يمكن للضرائب غير المدفوعة أن تؤدي إلى التزامات طارئة إذا لم تتم تسويتها، ولها الأسبقية على مدفوعات القرض – حيث يرغب الممولون في تجنب هذه المخاطر.

3. تأكد من إمتلاكك خطة تعاقب

يتم تشغيل معظم الشركات الناشئة والشركات الصغيرة الأكثر استحقاق من قبل رواد الأعمال منفردين  الذين يفوضون القليل جدًا من المسؤوليات إلى المدراء أو الموظفين داخل الشركة. يتطلب المقرضون وضع خطة تعاقب لضمان أن تكون الشركة قادرة على الاستمرار في العمل حتى إذا غادر أو توفي الشخص الرئيسي الذي قام ببنائه.

يجادل المؤلف والباحث الأمريكي جيم كولينز في كتابه “Good to great“ بأن القادة العظماء متواضعون ويسعون جاهدين لإحداث تغيير في حياة موظفيهم، بدلاً من تلبية احتياجات الأنا والفخر لا يقولون دائمًا “فعلت” بل “فعلنا” يضمن هذا النوع من القادة أنهم يوفرون القيادة والهياكل التي ستستمر في العمل حتى بعد تنحيهم خطط مسبقا

4. خطط مسبقا

ينظر المصرفيون والممولون إلى التدفق النقدي الذي تتوقع الشركة توليده في المستقبل لتحديد ما إذا كانوا قادرين على سداد القرض و عبء ديونهم، هذا يعني أنه من الضروري لكل من الشركات القائمة والشركات الناشئة تجميع الميزانية وإجراء التخطيط المالي الذي يتضمن سيناريوهات مختلفة واختبار الضغط. وهذا يعطي القدرة على تقييم إلى أين تتجه الشركة وخطوات الحفاظ على قاعدتها وتنميتها.

يجب أن تخصص ميزانيتك أيضًا ما يكفي من مواردك للتسويق ووضع خطة تسويق ومبيعات جيدة وراجعها بشكل دوري، يوضح هذا المسار الذي ستتخذه خطة عملك لتحقيق نمو أعلى في مبيعات المنتجات و الخدمات، كما يوفر للممولين فهمًا جيدًا لقطاعات السوق وديناميكياتها.

5. المرونة والهيكل

إن الأعمال الرسمية القابلة للتمويل لديها هيكل شركة وسلسلة من القيادة والحوكمة في مكانها مع سياسات ملائمة لجميع جوانب الأعمال يجب تحديث هذه السياسات واتباعها في مكان العمل.

ومع ذلك لا يعني هذا الهيكل أنه لا يجب أن تكون منفتحاً للتغيير الاحتفاظ بهيكل إداري مرن والاستفادة من التكنولوجيا والابتكار، في هذا العالم سريع الخطى ستسود الشركات والمدراء الذين يتجهون إلى التغيير مع أحدث الاختراقات التكنولوجية واستمرار وجودهم.

6. أعد في المقابل

اعمل دائمًا على إبقاء جميع المستثمرين سعداء بما في ذلك الموظفين والموردين والعملاء والمجتمع الذي تعمل فيه، وفي النهاية سينعكس ذلك في أرقام الأداء والنتائج لعملك تذكر دائمًا رد الجميل لمجتمعك ليس من أجل الحصول على قرض، ولكن من أجل نفسك كعضو في هذا المجتمع.

نقطة أخيرة

إن البدء بعمل تجاري هو شى مثير للاهتمام ولكنه عملية مكلفة أيضًا غالبًا ما يحتاج أصحاب المشاريع العراقيون إلى استثمار مواردهم الخاصة لبدء أعمالهم التجارية قبل أن يتمكنوا من التقدم بطلب للحصول على تمويل، هذا هو الحال بالنسبة لغالبية رواد الأعمال حول العالم ولا ينبغي أن يكون هذا عاملاً رادعاً، ومع ذلك عند بدء عمل تجاري من المهم التفكير على المدى الطويل ومحاولة تلبية المتطلبات القانونية الأساسية لتكون أكثر جاذبية للمستثمرين عندما تكون مستعدًا للنمو.